우리은행은 특히 비대면 로보어드바이저 서비스에 주력하면서, 특화 앱인 우리 로보-알파를 통해 금융소비자의 자산관리에 도움을 주고 있다.
우리 로보-알파는 고객 정보와 투자 성향을 분석해 5개의 맞춤 펀드 포트폴리오를 제시하는 종합자산관리 로보어드바이저 서비스이다.
우리은행은 비대면 자산관리 서비스를 확대하고 로보어드바이저 신규 진입 장벽을 낮추기 위해 비대면을 통한 최소 가입금액을 10만원으로 낮췄다.
특히 우리은행은 근 8개월 동안 수차례의 서비스 고도화를 통해 우리 로보-알파의 이용 편의성을 크게 높였다.
지난해 8월 PDF솔루션 '스트림닥스'를 우리 로보-알파에 도입했다. 펀드를 판매할 때 금융사는 금융투자협회가 만든 표준투자권유준칙을 준수해야 한다. 이는 투자설명서와 집합투자규약, 간이투자설명서 등으로 구성되는데, 각 펀드에 가입할 때마다 가입자에게 고지해야 한다.
우리 로보-알파를 통해 펀드에 가입하게 되면 총 15개의 투자설명서 등을 이용자가 열람해야 하는데, 이를 스트리밍 기법을 활용해 PDF 다운 없이 한 화면에서 순차적으로 열람하고, 동의할 수 있도록 해 고객 불편을 최소화했다. 또한, 최근 고령층의 자산관리 이용 빈도가 증가하면서 앱 UX/UI도 고령층이 쉽게 이용할 수 있도록 개편했다.
또한 로보어드바이저 서비스 외에도 전문가가 추천하는 펀드 포트폴리오에도 가입할 수 있고, 보험센터를 통해 고객들이 저축성보험을 비롯해 상해보험이나 자녀보험 등에도 가입할 수 있다.
주유황 우리은행 WM 전략부 부부장은 "우리 로보-알파는 로보어드바이저 서비스 외에도 전문가가 추천하는 펀드는 물론 퇴직연금 상품 추천과 함께 보험상품도 가입할 수 있는 종합 자산관리 서비스"라고 강조했다.
빈틈없는 사후관리도 매력이다. 포트폴리오 별로 수익률 확인이 가능하고, 3~4개월에 한 번씩 정기적으로 리밸런싱이 필요할 때를 판단해 '위비톡'이나 SMS 메신저로 고객에게 안내해 적절한 시점에 포트폴리오를 조정할 수 있도록 지원한다.
특히 우리 로보-알파는 지속적으로 발전하고 있다. 연내 빅데이터 기반의 고도화를 진행, 고객 성향 및 거래 패턴과 함께 나이와 선호 시장까지 분석해 더욱 정밀화하고 개인화된 맞춤형 상품 제안과 수익률 관리 서비스를 제공한다.
또한 음성인식 기반 뱅킹 서비스인 'SORi뱅킹'과 챗봇서비스인 '위비봇'을 결합하는 등 고객의 편의성도 한층 높여 나간다는 방침이다. 이외에도 고객이 가입한 펀드 중 불량 펀드를 추천해 고객 스스로 리밸런싱 하는 방안도 검토하고 있다.
주유황 부부장은 "신 디지털기술이 접목된 차별화한 자산관리서비스를 제공해 디지털 자산관리 선도은행의 입지를 강화하고 펀드 대중화도 달성할 것"이라고 말했다.
조은국기자 ceg4204@
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