대신증권 `적립식펀드 토닥토닥서비스`
■ 2012 상반기 히트상품-소비자추천
대신증권이 `더 똑똑해진' 적립식 투자서비스로 금융소비자들에게 다가가고 있다.
대신증권(대표 나재철)이 매달 적립되는 투자금액을 주가지수, 펀드유형, 대상펀드 등 다양한 옵션에 따라 스마트하게 자동 적립해주는 `적립식펀드 토닥토닥서비스'가 큰 인기를 얻고 있다.
이 서비스는 매월 정해진 금액대로 정해진 날짜에만 투자하던 기존의 적립식 펀드투자 방식에 다양한 옵션을 추가해 만든 신개념 투자서비스다. 고객성향에 따라 다양한 적립방법으로 투자할 수 있어 탄력적인 자산배분이 가능하다는 것이 장점이다.
이 서비스는 증액적립형, 분할적립형, 단순적립형 3가지로 구성된다. 증액적립형 서비스는 주가지수가 하락하면 적립 금액을 더 늘려 투자하는 서비스로 주가지수가 낮을 때 더 많은 투자를 하기 원하는 고객에게 적합한 서비스다. 지수구간에 따라 정해진 범위 내에서 지수가 내리면 적립금액을 증액해 투자할 수 있다.
분할적립형 서비스는 지수구간에 따라 주식형 펀드와 채권형 펀드에 나누어 적립할 수 있는 서비스다. 주가지수 상단에서는 채권형 펀드에 적립하고 지수가 하락하게 되면 주식형 펀드의 적립을 늘려 적립하게 된다.
단순적립형 서비스는 하나의 펀드에 `몰빵' 투자하지 않고 여러 개의 펀드에 분산 적립투자할 수 있도록 도와주는 서비스다. 최대 3개의 펀드까지 선택해 적립 비율을 정해 자동적립 할 수 있다.
이 서비스의 이용기간은 1년 이상으로 10만원 단위로 적립이 가능하다. 가입을 원하는 고객은 대신증권 영업점을 방문하면 된다. 서비스 중도해지는 언제든지 가능하나 펀드 환매 시 펀드에 따라서는 환매수수료가 발생할 수 있다.
대신증권은 지수구간의 상단과 하단에 도달하게 되면 투자자로 하여금 그동안 펀드에 적립된 부분을 환매하거나 일부 조정하는 것을 고려할 수 있도록 알리미 서비스도 제공한다.
김종선 대신증권 상품전략부장은 "적립식 투자는 리스크를 헤지하면서 투자수익을 올릴 수 있는 훌륭한 투자방식이지만 시장상황이 변하면서 기존의 단순한 적립식 투자방식으로는 효과를 극대화하기 어려운 시장이 됐다"라면서 "이번 투자서비스는 투자자의 심리, 변화된 시장 상황에 맞춰 다양한 옵션을 제공해 투자 수익률을 극대화할 수 있도록 설계했다"고 말했다.
허우영기자 yenny@
[저작권자 ⓒ디지털타임스 무단 전재-재배포 금지]
대신증권이 `더 똑똑해진' 적립식 투자서비스로 금융소비자들에게 다가가고 있다.
대신증권(대표 나재철)이 매달 적립되는 투자금액을 주가지수, 펀드유형, 대상펀드 등 다양한 옵션에 따라 스마트하게 자동 적립해주는 `적립식펀드 토닥토닥서비스'가 큰 인기를 얻고 있다.
이 서비스는 매월 정해진 금액대로 정해진 날짜에만 투자하던 기존의 적립식 펀드투자 방식에 다양한 옵션을 추가해 만든 신개념 투자서비스다. 고객성향에 따라 다양한 적립방법으로 투자할 수 있어 탄력적인 자산배분이 가능하다는 것이 장점이다.
이 서비스는 증액적립형, 분할적립형, 단순적립형 3가지로 구성된다. 증액적립형 서비스는 주가지수가 하락하면 적립 금액을 더 늘려 투자하는 서비스로 주가지수가 낮을 때 더 많은 투자를 하기 원하는 고객에게 적합한 서비스다. 지수구간에 따라 정해진 범위 내에서 지수가 내리면 적립금액을 증액해 투자할 수 있다.
분할적립형 서비스는 지수구간에 따라 주식형 펀드와 채권형 펀드에 나누어 적립할 수 있는 서비스다. 주가지수 상단에서는 채권형 펀드에 적립하고 지수가 하락하게 되면 주식형 펀드의 적립을 늘려 적립하게 된다.
단순적립형 서비스는 하나의 펀드에 `몰빵' 투자하지 않고 여러 개의 펀드에 분산 적립투자할 수 있도록 도와주는 서비스다. 최대 3개의 펀드까지 선택해 적립 비율을 정해 자동적립 할 수 있다.
이 서비스의 이용기간은 1년 이상으로 10만원 단위로 적립이 가능하다. 가입을 원하는 고객은 대신증권 영업점을 방문하면 된다. 서비스 중도해지는 언제든지 가능하나 펀드 환매 시 펀드에 따라서는 환매수수료가 발생할 수 있다.
대신증권은 지수구간의 상단과 하단에 도달하게 되면 투자자로 하여금 그동안 펀드에 적립된 부분을 환매하거나 일부 조정하는 것을 고려할 수 있도록 알리미 서비스도 제공한다.
김종선 대신증권 상품전략부장은 "적립식 투자는 리스크를 헤지하면서 투자수익을 올릴 수 있는 훌륭한 투자방식이지만 시장상황이 변하면서 기존의 단순한 적립식 투자방식으로는 효과를 극대화하기 어려운 시장이 됐다"라면서 "이번 투자서비스는 투자자의 심리, 변화된 시장 상황에 맞춰 다양한 옵션을 제공해 투자 수익률을 극대화할 수 있도록 설계했다"고 말했다.
허우영기자 yenny@
[저작권자 ⓒ디지털타임스 무단 전재-재배포 금지]
