펀드에 가입하기 전에 부딪치는 많은 문제 중 하나가 바로 투신사 선택이다.
자금을 맡길 투신사를 선택한다는 것은 결코 쉬운 일이 아니다.
특히 국내 시장과 같은 상황에서는 더욱 그러하다.
부실채권으로 인한 손실이 아직까지도 가시지 않은 상황에서 한때 승승장구하던 주식형 펀드도 연초 대비 20% 이상의 손실률을 기록하고 있다.
이러한 부실채권, 저조한 성과, 구조조정 등으로 국내 투신사들은 투자자의 신뢰를 잃어 가고 있는 형편이다.
그 결과 1년 전에 비해 수탁고가 100조원이나 감소하는 등 투신권 전체가 잔뜩 움츠러든 상황이다.
그동안 투신사들은 엄청난 공적자금이 투입되거나 자기자본을 확충하고 부실채권을 없애는 등 뼈를 깎는 노력을 기울여 왔다.
그런데도 자금유입이 더딘 것은 금융기관에는 생명과 같은 신뢰에 금이 갔기 때문이다.
이러한 상황에서 투자자 역시 투명성과 운용 능력을 갖춘 투신사를 잘 고르는 것이 중요한 투자 포인트다.
그렇다면 믿을 수 있는 투신사를 고르는 요령은 무엇일까 첫째, 운용 철학과 운용 방침이 명확한 투신사가 믿을 수 있는 회사다.
투신사의 홍보 책자나 인터넷 홈페이지를 통해 투신사의 운용 철학과 운용 방침을 확인할 수 있다.
비록 대부분의 회사들이 운용 철학을 매우 화려하게 발표하고 있지만, 얼마나 구체적이고 실효성이 있는가를 주의깊게 살펴보면 차이를 발견할 수 있다. 둘째, 투자 과정에 대해 공시를 잘 하는 회사일수록 신뢰할 수 있는 회사다.
다만 지나치게 자세한 사항을 공시하는 것은 운용의 독립성을 저해하므로 바람직하지 않을 수 있다.
게다가 공시한 내용이 전혀 알기 어렵다면 공시의 의미가 떨어진다.
일반 투자자들이 알기 쉽게 과거 성과, 투자 위험, 미래의 투자전략 등을 공시하는 회사가 믿을 수 있는 회사다.
셋째, 과거에 부당하게 운용하지 않은 회사를 골라야 한다.
부당한 운용으로 투자자에게 손실을 입혀 투자자의 원성이 높거나 고발당한 회사는 일단 제쳐두는 게 좋다.
회사의 규모나 이미지에 좌우되기보다는 투자 원칙을 제대로 지켜왔는가를 살펴보는 것이 더 중요하다.
넷째, 우선 팔고 보자는 식으로 마구잡이 판매를 하는 회사는 일단 피하는 게 좋다.
마치 높은 수익을 보장하는 것처럼 투자자를 현혹하는 회사는 조심해야 한다.
판매직원을 잘 교육시켜 투자자금의 성격에 맞도록 펀드를 판매하는 회사가 믿을 수 있는 회사다.
자금을 맡길 투신사를 선택한다는 것은 결코 쉬운 일이 아니다.
특히 국내 시장과 같은 상황에서는 더욱 그러하다.
부실채권으로 인한 손실이 아직까지도 가시지 않은 상황에서 한때 승승장구하던 주식형 펀드도 연초 대비 20% 이상의 손실률을 기록하고 있다.
이러한 부실채권, 저조한 성과, 구조조정 등으로 국내 투신사들은 투자자의 신뢰를 잃어 가고 있는 형편이다.
그 결과 1년 전에 비해 수탁고가 100조원이나 감소하는 등 투신권 전체가 잔뜩 움츠러든 상황이다.
그동안 투신사들은 엄청난 공적자금이 투입되거나 자기자본을 확충하고 부실채권을 없애는 등 뼈를 깎는 노력을 기울여 왔다.
그런데도 자금유입이 더딘 것은 금융기관에는 생명과 같은 신뢰에 금이 갔기 때문이다.
이러한 상황에서 투자자 역시 투명성과 운용 능력을 갖춘 투신사를 잘 고르는 것이 중요한 투자 포인트다.
그렇다면 믿을 수 있는 투신사를 고르는 요령은 무엇일까 첫째, 운용 철학과 운용 방침이 명확한 투신사가 믿을 수 있는 회사다.
투신사의 홍보 책자나 인터넷 홈페이지를 통해 투신사의 운용 철학과 운용 방침을 확인할 수 있다.
비록 대부분의 회사들이 운용 철학을 매우 화려하게 발표하고 있지만, 얼마나 구체적이고 실효성이 있는가를 주의깊게 살펴보면 차이를 발견할 수 있다. 둘째, 투자 과정에 대해 공시를 잘 하는 회사일수록 신뢰할 수 있는 회사다.
다만 지나치게 자세한 사항을 공시하는 것은 운용의 독립성을 저해하므로 바람직하지 않을 수 있다.
게다가 공시한 내용이 전혀 알기 어렵다면 공시의 의미가 떨어진다.
일반 투자자들이 알기 쉽게 과거 성과, 투자 위험, 미래의 투자전략 등을 공시하는 회사가 믿을 수 있는 회사다.
셋째, 과거에 부당하게 운용하지 않은 회사를 골라야 한다.
부당한 운용으로 투자자에게 손실을 입혀 투자자의 원성이 높거나 고발당한 회사는 일단 제쳐두는 게 좋다.
회사의 규모나 이미지에 좌우되기보다는 투자 원칙을 제대로 지켜왔는가를 살펴보는 것이 더 중요하다.
넷째, 우선 팔고 보자는 식으로 마구잡이 판매를 하는 회사는 일단 피하는 게 좋다.
마치 높은 수익을 보장하는 것처럼 투자자를 현혹하는 회사는 조심해야 한다.
판매직원을 잘 교육시켜 투자자금의 성격에 맞도록 펀드를 판매하는 회사가 믿을 수 있는 회사다.
