베어링퇴직연금40증권투신
■ 재테크, 펀드투자가 뜬다
대신증권(대표 나재철)은 퇴직연금 포트폴리오를 크게 안전추구형, 시장중립형, 적극투자형, 공격투자형으로 나눠 운영하고 있다.
안전추구형은 정기예금과 펀드에 각각 70%, 30%를 투자하며 원금을 중시하면서 이자와 배당소득 위주의 안정적 투자를 우선으로 하는 전략을 보이고 있다. 대부분 원리금보장상품에 투자해 안정성을 확보하고 일부분 배당추구형 펀드에 투자하는 전략이다.
안정성과 수익성을 모두 고려하는 투자자에게는 `시장중립형`전략을 구사하고 있다. 원리금보장상품에 40%수준을 투자하고 채권혼합형펀드에 60%투자해 주식편입비중은 20% 수준을 유지한다.
적극투자형은 채권혼합형 펀드에 100%투자에 공격적인 투자전략을 추구한다. 주가가 바닥을 탈출 한 후 본격적인 상승기에 접어들기 전 유리한 자산배분 전략이라는 설명이다.
안전성보다는 수익성을 우선시하는 공격투자형은 퇴직연금자산 외에도 은퇴자산이 충분한 가입자를 주로 대상으로 하며 채권혼합형, 주식형 등 국내ㆍ외 상품에 투자해 공격적인 투자전략을 구사한다.
대표 상품으로는 `베어링퇴직연금배당40증권자투자신탁(채권혼합)`이 꼽힌다. 중위험상품으로 성장성을 반영한 배당주식 투자를 통해 장기적인 자본이익과 배당이익을 추구한다.
`대신퇴직연금40배당주증권자투자신탁(채권혼합)`도 대표적인 중위험 상품이다. 자산가치대비 저평가 된 종목위주로 포트폴리오로 구성해 향후 배당가능성이 높거나 꾸준한 배당을 지급하는 우량종목위주로 투자한다.
이외에 `신영퇴직연금배당채권증권자투자신탁(채권혼합)C형`은 내재가치가 우수한 저평가 된 고배당주에 장기 투자해 수익률을 추가하는 상품이다. 채권은 국채 및 통안채 중심으로 안정적인 이자수익 확보에 주력한다는 것이 회사 측 설명이다.
`KTB퇴직연금40증권자투자신탁(채권혼합)`과 `이스트스프링퇴직연금인컴플러스40증권자투자신탁1(채권혼합)` 상품 등도 중위험 상품으로 퇴직연금 운용 상품으로 고려해볼 만하다는 설명이다.
박세정기자 sjpark@
대신증권(대표 나재철)은 퇴직연금 포트폴리오를 크게 안전추구형, 시장중립형, 적극투자형, 공격투자형으로 나눠 운영하고 있다.
안전추구형은 정기예금과 펀드에 각각 70%, 30%를 투자하며 원금을 중시하면서 이자와 배당소득 위주의 안정적 투자를 우선으로 하는 전략을 보이고 있다. 대부분 원리금보장상품에 투자해 안정성을 확보하고 일부분 배당추구형 펀드에 투자하는 전략이다.
안정성과 수익성을 모두 고려하는 투자자에게는 `시장중립형`전략을 구사하고 있다. 원리금보장상품에 40%수준을 투자하고 채권혼합형펀드에 60%투자해 주식편입비중은 20% 수준을 유지한다.
적극투자형은 채권혼합형 펀드에 100%투자에 공격적인 투자전략을 추구한다. 주가가 바닥을 탈출 한 후 본격적인 상승기에 접어들기 전 유리한 자산배분 전략이라는 설명이다.
안전성보다는 수익성을 우선시하는 공격투자형은 퇴직연금자산 외에도 은퇴자산이 충분한 가입자를 주로 대상으로 하며 채권혼합형, 주식형 등 국내ㆍ외 상품에 투자해 공격적인 투자전략을 구사한다.
대표 상품으로는 `베어링퇴직연금배당40증권자투자신탁(채권혼합)`이 꼽힌다. 중위험상품으로 성장성을 반영한 배당주식 투자를 통해 장기적인 자본이익과 배당이익을 추구한다.
`대신퇴직연금40배당주증권자투자신탁(채권혼합)`도 대표적인 중위험 상품이다. 자산가치대비 저평가 된 종목위주로 포트폴리오로 구성해 향후 배당가능성이 높거나 꾸준한 배당을 지급하는 우량종목위주로 투자한다.
이외에 `신영퇴직연금배당채권증권자투자신탁(채권혼합)C형`은 내재가치가 우수한 저평가 된 고배당주에 장기 투자해 수익률을 추가하는 상품이다. 채권은 국채 및 통안채 중심으로 안정적인 이자수익 확보에 주력한다는 것이 회사 측 설명이다.
`KTB퇴직연금40증권자투자신탁(채권혼합)`과 `이스트스프링퇴직연금인컴플러스40증권자투자신탁1(채권혼합)` 상품 등도 중위험 상품으로 퇴직연금 운용 상품으로 고려해볼 만하다는 설명이다.
박세정기자 sjpark@
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