정릉지점 등 외국환거래법 상 신고의무, 증빙서류 확인 위반
외국환거래 실적 나누기 등 불건전영업행위도 지적받아
외국환거래 실적 나누기 등 불건전영업행위도 지적받아
하나은행이 외국환 거래법 위반으로 금융감독원으로부터 과징금 5000만원을 부과받았다. 또 외환거래 실적을 나누는 불건전 영업행위도 지적됐다.
24일 금융당국에 따르면 금감원은 지난 16일 하나은행에 대한 검사결과 외환거래의 신고 이행 여부 및 증빙서류 확인 의무 관련 위반 사례를 적발해 과징금 4990만979원과 지점의 일부 업무 정지를 조치했다.
하나은행의 정릉 지점, 성북동 지점, 안암동 지점, 돈암동 지점은 A회사로부터 수출입 거래 상대방에 대한 수입 거래대금 258만달러, 3건을 지급을 요청받았다. 하나은행은 A회사가 수출입거래 상대방이 아닌 제삼자의 계좌로 송금을 요청했음에도 이를 한국은행에 신고하지 않았다.
또 하나은행 정릉 지점은 건당 5000달러를 초과하는 거래대금을 취급하면서 증빙서류에 기재된 거래대금을 초과했음에도 증빙 서류 확인 의무를 어겼다. 정릉 지점과 월곡동 지점, 삼선교 지점은 수입 거래 대금이 지급됐던 사실이 없었음에도 제대로 확인하지 않고 총 179건, 1억8831만달러를 수령해 증빙 서류 확인 의무를 위반한 사실도 적발됐다.
정릉 지점 등 하나은행의 8개 지점은 외국환 거래 관련 보관 대상 서류인 지급 신청서 또는 영수 확인서를 보관하지 않은 사실도 드러났다.
이와함께 하나은행의 중앙6콜라보지역본부 소속 정릉지점, 성북동 지점, 고대병원 지점, 안암동 지점, 돈암동 지점, 삼선교 지점, 월곡동 지점 등은 외국환 평가 점수를 높게 받으려고 정릉 지점의 외환 거래를 분산 취급해 '실적 나누기'를 하는 등 불건전 영업을 한 점을 지적받았다.
또 정릉 지점은 고객이 은행을 방문하지도 않았는데 은행 직원이 임의로 고객 비밀번호를 입력해 담보 관련 통장을 발행하는 등 본인 확인 절차에 소홀한 점도 개선을 요구받았다.김현동기자 citizenk@dt.co.kr
24일 금융당국에 따르면 금감원은 지난 16일 하나은행에 대한 검사결과 외환거래의 신고 이행 여부 및 증빙서류 확인 의무 관련 위반 사례를 적발해 과징금 4990만979원과 지점의 일부 업무 정지를 조치했다.
하나은행의 정릉 지점, 성북동 지점, 안암동 지점, 돈암동 지점은 A회사로부터 수출입 거래 상대방에 대한 수입 거래대금 258만달러, 3건을 지급을 요청받았다. 하나은행은 A회사가 수출입거래 상대방이 아닌 제삼자의 계좌로 송금을 요청했음에도 이를 한국은행에 신고하지 않았다.
또 하나은행 정릉 지점은 건당 5000달러를 초과하는 거래대금을 취급하면서 증빙서류에 기재된 거래대금을 초과했음에도 증빙 서류 확인 의무를 어겼다. 정릉 지점과 월곡동 지점, 삼선교 지점은 수입 거래 대금이 지급됐던 사실이 없었음에도 제대로 확인하지 않고 총 179건, 1억8831만달러를 수령해 증빙 서류 확인 의무를 위반한 사실도 적발됐다.
정릉 지점 등 하나은행의 8개 지점은 외국환 거래 관련 보관 대상 서류인 지급 신청서 또는 영수 확인서를 보관하지 않은 사실도 드러났다.
이와함께 하나은행의 중앙6콜라보지역본부 소속 정릉지점, 성북동 지점, 고대병원 지점, 안암동 지점, 돈암동 지점, 삼선교 지점, 월곡동 지점 등은 외국환 평가 점수를 높게 받으려고 정릉 지점의 외환 거래를 분산 취급해 '실적 나누기'를 하는 등 불건전 영업을 한 점을 지적받았다.
또 정릉 지점은 고객이 은행을 방문하지도 않았는데 은행 직원이 임의로 고객 비밀번호를 입력해 담보 관련 통장을 발행하는 등 본인 확인 절차에 소홀한 점도 개선을 요구받았다.김현동기자 citizenk@dt.co.kr
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