투자만기 시점 회수금 최대화
■ 2011 하반기 히트상품 소비자추천부문 - 증권
지난 9월 동양증권(대표 유준일)이 선보인 `마이 W 월지급식 매직랩'이 시장에서 좋은 반응을 얻으며 히트상품 반열에 올랐다.
이 상품은 주식형펀드와 시장에 순응하는 전략으로 해외펀드에 재간접형태로 투자하는 CTA펀드에 50대50으로 자산을 배분해 운용된다. 또 전체 포트폴리오에서 개별 자산의 투자비중을 리밸런싱 주기마다 초기 배분비중으로 일정하게 유지시키는 콘스탄트믹스(Constant-Mix) 전략을 적용했다. 이에 따라 수익률이 우수한 자산에서 월지급금을 인출하는 방식의 월지급식 랩서비스다.
특히 5년의 장기투자로 주식형 상품의 변동성을 줄인 것이 특징으로, CTA펀드와 주식펀드의 자산배분으로 포트폴리오를 구성해 복리효과를 더욱 높였다. 또한 임의적 판단을 배제하고 투자만기 시점의 회수자금을 최대화시킬 수 있도록 월분배금 인출방식을 모델화했다.
예컨대 1억원을 이 상품에 투자할 경우 연 8.0%에 해당하는 월지급금(66만원)을 5년 만기까지 매달 수령할 수 있다. 또 월지급금이 차감된 후의 잔여 원금은 만기까지 지속적인 자산배분 리밸런싱과 펀드 리밸런싱을 통해 안정적으로 운용돼 만기 시 최초 투자금액인 1억원 이상의 자금을 회수하도록 설계됐다.
매월 정기적인 현금흐름이 필요한 고객 또는 퇴직 후 일정금액의 현금 수령을 원하거나 자산가치를 최대한 지키면서 은행 예금금리 이상의 수익을 추구하는 고객에게 적합한 상품이다.
조원복 동양증권 고객자산운용팀장은 "과거 시뮬레이션을 한 결과 주식형펀드와 CTA펀드는 상관관계가 낮았다"며 "상호대체 투자효과가 존재해 위험은 낮추면서 안정적으로 수익률을 증대시키는 포트폴리오 개선효과를 확인했다"고 말했다.
한편, 이 상품은 독창성을 인정받아 금융투자협회로부터 3개월간 신상품 배타적 사용권을 획득해 해당기간 동안 타사는 유사한 상품을 판매하지 못하는 권리를 부여받은 바 있다.
허우영기자 yenny@
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지난 9월 동양증권(대표 유준일)이 선보인 `마이 W 월지급식 매직랩'이 시장에서 좋은 반응을 얻으며 히트상품 반열에 올랐다.
이 상품은 주식형펀드와 시장에 순응하는 전략으로 해외펀드에 재간접형태로 투자하는 CTA펀드에 50대50으로 자산을 배분해 운용된다. 또 전체 포트폴리오에서 개별 자산의 투자비중을 리밸런싱 주기마다 초기 배분비중으로 일정하게 유지시키는 콘스탄트믹스(Constant-Mix) 전략을 적용했다. 이에 따라 수익률이 우수한 자산에서 월지급금을 인출하는 방식의 월지급식 랩서비스다.
특히 5년의 장기투자로 주식형 상품의 변동성을 줄인 것이 특징으로, CTA펀드와 주식펀드의 자산배분으로 포트폴리오를 구성해 복리효과를 더욱 높였다. 또한 임의적 판단을 배제하고 투자만기 시점의 회수자금을 최대화시킬 수 있도록 월분배금 인출방식을 모델화했다.
예컨대 1억원을 이 상품에 투자할 경우 연 8.0%에 해당하는 월지급금(66만원)을 5년 만기까지 매달 수령할 수 있다. 또 월지급금이 차감된 후의 잔여 원금은 만기까지 지속적인 자산배분 리밸런싱과 펀드 리밸런싱을 통해 안정적으로 운용돼 만기 시 최초 투자금액인 1억원 이상의 자금을 회수하도록 설계됐다.
매월 정기적인 현금흐름이 필요한 고객 또는 퇴직 후 일정금액의 현금 수령을 원하거나 자산가치를 최대한 지키면서 은행 예금금리 이상의 수익을 추구하는 고객에게 적합한 상품이다.
조원복 동양증권 고객자산운용팀장은 "과거 시뮬레이션을 한 결과 주식형펀드와 CTA펀드는 상관관계가 낮았다"며 "상호대체 투자효과가 존재해 위험은 낮추면서 안정적으로 수익률을 증대시키는 포트폴리오 개선효과를 확인했다"고 말했다.
한편, 이 상품은 독창성을 인정받아 금융투자협회로부터 3개월간 신상품 배타적 사용권을 획득해 해당기간 동안 타사는 유사한 상품을 판매하지 못하는 권리를 부여받은 바 있다.
허우영기자 yenny@
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