KB세일즈 포탈은 이용자가 보유한 금융상품과 서비스를 이용자 관점에서 실시간으로 분석하고 최신 통계기법을 활용해 추천상품 정보 등을 담은 종합 금융상담 시스템이다.
KB세일즈 포탈의 특징은 △이용자 금융니즈 중심 금융상담 지원 △다양한 금융서비스 소개 △불필요한 금융상담 최소화 △이용자별 최적상품 추천이다.
금융니즈 중심 금융상담 지원은 입출금 관리와 유동성 관리, 목돈마련, 적극 투자, 노후 준비, 위험대비 등 이용자의 금융니즈를 총 41개로 분류해 이용자의 금융거래에 대해 정교하게 분석함으로써 최적화된 상담서비스를 제공한다.
다양한 금융서비스 소개는 예금과 대출 등 전통적인 금융상품 뿐만 아니라 급여이체, 각종 공과금 출금, 외환거래, 금융 앱 등 여러 금융서비스에 대한 안내 및 상담을 지원한다. 또 불필요한 금융상담 최소화는 인터넷과 콜센터, 영업점 등 모든 채널에서 이용자가 선호하거나 기피하는 특정 상품에 대한 정보를 실시간으로 확인이 가능해 이용자가 꼭 필요한 금융상담을 받을 수 있도록 돕는다.
이용자별 최적상품 추천은 시간이 부족하고 빠른 금융상담이 필요한 이용자에게 사전에 제공되는 최적상품추천모형에서 추천된 상품을 바로 상담할 수 있도록 지원한다.
KB세일즈포탈은 KB국민은행 전 영업점에서 상담 시 활용되고 향후에는 개별 이용자의 금융니즈를 반영한 보고서도 제공할 예정이다.
KB국민은행 관계자는"이번 KB세일즈포탈 개시의 가장 큰 의미는 은행 중심의 상품판매 관행을 이용자중심으로 전환하는데 있고, 이를 통해 장기적으로 은행과 이용자의 동반성장이라는 경영철학을 실천하는데 있다"며 "앞으로 이용자 니즈에 맞춘 상품제안을 지향하는 영업체계를 강화해 나가겠다"고 말했다.조은국기자 ceg4204@dt.co.kr
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