Áõ±Ç»ç Á÷¿øµéÀÇ ¼öÀÔÀ¸·Î Á÷°áµÇ´Â Áֽİŷ¡ ¼ö¼ö·á°¡ ÁÙ°í Àֱ⠶§¹®ÀÌ´Ù.
°Ô´Ù°¡ ÀÎÅͳÝÀ» ÅëÇÑ Áֽİŷ¡°¡ ±ÞÁõÇÏ¸é¼ Áõ±Ç»çÀÇ ¼ö¼ö·á ¼öÀÔÀº ´õ °¨¼ÒÇÒ °ÍÀ¸·Î ¿¹»óµÈ´Ù.
ÁöÁ¡ÀÌ ¾ø´Â »çÀ̹öÁõ±Ç»çµµ ¿©·µ ¼³¸³µÅ Áֽİŷ¡ ¼ö¼ö·á¸¦ °ÅÀÇ 0¿¡ °¡±õ°Ô ¹Þ°í ÀÖÀ¸´Ï Áõ±Ç»çÀÇ ¼öÀÔ°¨¼Ò´Â ¾ÕÀ¸·Î ´õ¿í ½ÉÇØÁú °ÍÀÌ´Ù.
ÀÌ·¯ÇÑ °æ¿µÈ¯°æ º¯È¿¡ ´ëÀÀÇϱâ À§ÇØ Áõ±Ç»çµéÀº ¼öÀÔ¿øÀ» ´Ù°¢ÈÇÏ·Á°í ³ë·ÂÇÏ°í ÀÖ´Ù.
ÁÖ·Î Áõ±ÇÀμö¾÷¹«, ±â¾÷ÀμöÇÕº´Áß°³, °í°´ÀÚ»ê°ü¸®¾÷¹«¸¦ °ÈÇÒ °èȹÀ» ¼¼¿ì°í ÀÖ´Ù.
ÀÌÁß¿¡¼µµ °í°´ÀÚ»ê°ü¸®¾÷¹«(asset management)¸¦ °¡Àå Áß¿ä½ÃÇÏ°í ÀÖ´Â Ãß¼¼´Ù.
°í°´ÀÚ»ê°ü¸®¶õ ±×µ¿¾È Áõ±Ç»ç Á÷¿øµéÀÌ ÅõÀÚÀڵ鿡°Ô ¸·¿¬ÇÏ°Ô ¾î¶² »óÇ°ÀÌ ÁÁ´Ù´Â ½ÄÀÇ °³º° Æݵå ÆǸſ¡ ÃÊÁ¡À» µÐ ¿µ¾÷¿¡¼ Å»ÇÇÇØ °í°´ÀÚ»êÀ» Á¾ÇÕÀûÀ¸·Î °ü¸®ÇØÁÖ´Â ¾÷¹«ÀÌ´Ù.
»ç½Ç ±×µ¿¾È ÆÝµå °¡ÀÔ °í°´µéÀº Åõ½Å»ç³ª Áõ±Ç»çÀÇ Ã¢±¸¿¡¼ Á¦´ë·Î µÈ ÅõÀÚ»ó´ãÀ» ¹Þ¾Æº» ÀûÀÌ º°·Î ¾ø´Ù.
ÀºÇàó·³ ¸¸µé¾îÁø ⱸ¿¡¼ ¿·»ç¶÷¿¡°Ô µé¸± ¼ö ÀÖ´Â ºÐÀ§±â¿¡¼ ÀڱⰡ ÅõÀÚÇÏ°íÀÚ ÇÏ´Â ÀڱݱԸ𳪠¿ëµµ¸¦ ¼³¸íÇØ¾ß Çß´Ù.
ⱸ Á÷¿øµéÀÌ ¼ºÀǾøÀÌ Á¦½ÃÇÏ´Â Æݵ带 ¼±¶æ °¡ÀÔÇϱⰡ µÎ·Æ´ø °æÇèµµ ÀÖÀ» °ÍÀÌ´Ù. ±×·±µ¥ ÀÌÁ¦ Áõ±Ç»ç ÀÚ»ê°ü¸®¾÷¹«°¡ È°¼ºÈµÇ¸é ÀÌ·± ºÒÆíÀÌ »ç¶óÁö°í ³ôÀº ¼öÁØÀÇ ÅõÀÚ»ó´ãÀ» ¹ÞÀ» ¼ö ÀÖ°Ô µÉ °ÍÀÌ´Ù.
¹°·Ð »ó´ã¼ö¼ö·á¸¦ ¹°¾î¾ß µÇÁö¸¸, ÆÝµå °¡ÀÔ ÈÄ ¹°¾ú´ø ÆǸżö¼ö·á¿¡¼ »ó´çºÎºÐ ÁöºÒµÉ °ÍÀ̱⠶§¹®¿¡ Å« ºÎ´ãÀÌ µÇÁö´Â ¾ÊÀ» °ÍÀÌ´Ù.
ÁÖ·Î »ó´ã³»¿ëÀº ³ëÈÄ»ýÈ°ÀÚ±ÝÀ̳ª ÀÚ³àÇÐÀÚ±ÝÀ» ¸¶·ÃÇϱâ À§ÇÑ Àå±âÅõÀÚ¹æ¹ý, »ç°í¿¡ ´ëºñÇÑ º¸Çè»ó´ã, ¼¼±Ý°ü¸® ¹æ¹ý, ÅäÁö°ü¸®¹æ¹ý µî ´Ù¾çÇÑ ºÐ¾ß¿¡ °ÉÃÄ ÀÌ·ç¾îÁú °ÍÀÌ´Ù.
ÀÌ¹Ì ¿Ü±¹¿¡¼´Â Áõ±Ç»ç Á÷¿øµéÀÌ Áֽĺê·ÎÄ¿°¡ ¾Æ´Ï¶ó °í°´ÀÚ»ê °ü¸®ÀÚ(financial consultant)·Î ±â´ÉÀÌ ¹Ù²ã °¡°í ÀÖ´Â ½ÇÁ¤ÀÌ´Ù.
ÃÖ±Ù Áõ±Ç ¾÷°è¿¡¼´Â ·¦¾îÄ«¿îÆ®(Wrap Account)¿Í °°Àº ½Å»óÇ° °³¹ß°ú ±ÝÀ¶ÀÚ»ê°ü¸®»ç(Financial Planner)¿Í °°Àº ÀÚ°ÝÁõ Ãëµæ ºÕÀÌ °ÇÏ°Ô ÀÏ°í ÀÖ´Ù.
·¦¾îÄ«¿îÆ®´Â ÅõÀÚÀÚÀÇ ÀÚ±ÝÀ» ¿©·¯ °³ÀÇ Æݵ忡 ºÐ»êÅõÀÚÇÏ°í À̸¦ Á¾ÇÕÀûÀ¸·Î °ü¸®ÇØÁÖ´Â »óÇ°ÀÌ´Ù.
¾ÆÁ÷±îÁö´Â ¹ß¸ÅÁßÀÎ Áõ±Ç»ç°¡ 4¡5°³»ç¿¡ ºÒ°úÇÏ°í ÅõÀÚÀÚµéÀÇ °ü½Éµµ ³·Àº ½ÇÁ¤ÀÌÁö¸¸ ¸Å¿ì ÇÕ¸®ÀûÀÎ ÆݵåÅõÀÚ¸¦ ÁöÇâÇϹǷΠ¿Ü±¹¿¡¼´Â Æݵå ÆǸŹæ¹ýÀÇ ÁÖÁ¾À» ÀÌ·ç°í ÀÖ´Ù.
Æݵå ÅõÀÚÀÚµéÀº ÃæºÐÇÑ ¼ºñ½º¸¦ ¹ÞÀ¸¸ç È¿°úÀûÀ¸·Î ÅõÀÚÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï ÇØÁÖ´Â Áõ±Ç»ç¿Í ±ÝÀ¶±â°üÀ» ÁÖ¸ñÇØ¾ß ÇÑ´Ù.
±»ÀÌ ·¦¾îÄ«¿îÆ®¿Í °°Àº »óÇ°ÀÌ ¾Æ´Ñ ÀÏ¹Ý Æݵå¶ó°í ÇÏ´õ¶óµµ ÃÖ´ëÇÑ ¸¹Àº ¼ºñ½º¸¦ ¿ä±¸ÇÒ ÇÊ¿ä°¡ ÀÖ´Ù°í º»´Ù.