'ACE CD금리&초단기채권액티브' ETF는 한국투자신탁운용이 지난 2024년 출시한 파킹형 ETF다. 파킹형 ETF는 양도성예금증서(CD)나 한국무위험지표금리(KOFR) 등 초단기채권에서 나오는 금리를 일할계산해 복리로 적용하는 상품이다. 단기자금 혹은 연금계좌 내 유휴자금 운용 시 활용도가 높은 것이 특징이다.
이번 종목명 변경은 투자전략을 더 잘 드러내기 위해 추진됐다. 'ACE CD금리&초단기채권액티브' ETF의 편입자산은 잔존만기 3개월 이하이면서 신용등급이 AA 이상인 채권, 단기사채를 포함한 기업어음, CD 등이다. 단기 금융상품에 집중 투자해 단기 금리 등락을 펀드 수익률에 반영하는 머니마켓펀드(MMF) 운용전략과 유사한 셈이다. 비교지수명도 'MK-KAP CD금리&초단기채권 총수익지수'에서 'MK-KAP 머니마켓 총수익지수'로 변경해 직관성을 높였다.
포트폴리오 운용은 기존과 동일하다. 단기 채권과 기업어음을 70%, CD를 20%, 현금성 자산은 10%로 수준으로 포트폴리오에 편입한다. 유사등급 내 이자수익이 더 높은 종목을 선별해 91일물 CD금리 대비 초과수익을 추구하는 전략 또한 유지된다. 전 영업일(23일) 기준 91일물 CD금리는 2.67%이고, 해당 ETF의 23일 기준 만기수익률(YTM)은 2.88%로 집계됐다. 듀레이션은 0.16년이다.
책임운용역인 김동주 한국투자신탁운용 FI운용1부장은 "시장 변동성이 지속되며 투자처 선택에 어려움을 겪는 분들이 많다"며 "하루만 투자해도 이자수익을 얻을 수 있는 동시에 의무 가입기간이 없어 필요 시 유동성을 확보할 수 있는 파킹형 ETF가 좋은 대안이 될 것"이라고 설명했다.
이어 "이달 말 종목명을 'ACE 머니마켓액티브'로 변경하는 'ACE CD금리&초단기채권액티브' ETF는 유사 등급 내 이자수익이 높지만 저평가된 종목에 투자하며 YTM 극대화를 추구하고 있다"며 "단기자금 운용뿐 아니라 확정기여(DC)형 퇴직연금이나 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌 등에서 포트폴리오 투자하기에도 좋은 상품"이라고 덧붙였다. 김지영기자 jy1008@dt.co.kr
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