금융투자 플랫폼 콴텍이 체계적인 연금 관리와 세제 혜택까지 누릴 수 있는 '적립식 연금저축 서비스'를 출시한다.
콴텍은 로보어드바이저 기반 비대면 투자일임 서비스 앱으로, 자체 인공지능(AI) 알고리즘과 고객 성향 분석에 따른 맞춤형 포트폴리오 상품을 추천 및 운용하며 고객 자산을 관리해준다.
연금저축은 개인이 자발적으로 가입하는 연금 상품으로, 연간 최대 1800만원까지 납입 가능하며 급여 및 소득에 따라 연말정산 시 연간 납입액 400만원까지 최대 16.5%의 세액 공제를 받을 수 있다.
콴텍이 선보인 적립식 연금저축 서비스는 규칙적으로 일정 금액을 매수하는 '적립식 투자' 방식을 기반으로 연금저축 상품을 운용한다.
국내 상장지수펀드(ETF)에 투자하며, 목표 수익률은 연간 5~7%로 고객의 투자 성향에 따라 다르게 설정된다. 고도화된 고객 분석을 바탕으로 변동성이 큰 시장 상황에서도 안정적인 수익률을 추구하는 전략부터 장기 투자 수익 확대를 위한 자산 배분 전략 등에 분산 투자한다.
연금저축 상품 알고리즘은 △콴텍 Q-Shield 국내 EMP 1호 △콴텍 Q-Shield 국내 EMP 2호 △콴텍 Q-Shield 국내 EMP 3호 △콴텍 Q-Shield 국내 EMP 4호 총 4가지 전략을 최적으로 결합해 더욱 정교하게 운용된다. 이 알고리즘들은 금융위원회와 코스콤이 주관하는 로보어드바이저 테스트베드에서도 동일하게 운용하고 있으며, 10월 말 기준 연환산 수익률은 6.25~10.65%를 기록했다.
콴텍만의 위험관리 모델 'Q-X(큐엑스)'로 금융시장을 24시간 모니터링하며 실시간으로 변동성을 관리해 안정적인 투자가 가능한 것도 장점이다.
서비스 가입은 콴텍 앱에서 가능하며, 연금저축 계좌는 KB증권을 통해 개설된다. 최소 투자 금액은 30만원이며, 수수료는 수익금의 15%로 수익이 없으면 부과되지 않아 장기상품에 더욱 합리적이다.
적립식 연금저축 서비스 오픈을 기념해 오는 12월 31일(까지 '노후비책 이벤트'도 진행한다. 이벤트 기간 내 연금저축 상품을 계약한 고객에게는 추첨을 통해 투자 금액별 신세계 상품권을 최대 20만원 증정하고, 맥북 프로(1명)와 아이패드(2명)도 지급한다.
또 신규 회원으로 가입한 고객에게는 스타벅스 아메리카노(Tall)가 제공되며 연금저축 계좌를 개설한 고객에게는 스타벅스 카페 라떼 세트(2잔) 쿠폰을 증정한다. 타사에서 연금 저축 금액을 이전하거나 신규 입금한 고객은 추첨을 통해 BHC 치킨 세트(뿌링클+콜라 1.25L) 쿠폰을 받을 수 있다.
이상근 콴텍 대표는 "다가온 연말정산 계절을 맞아 새롭게 선보인 콴텍의 적립식 연금저축 서비스로 세제 혜택을 누리는 것은 물론 안정적인 노후 생활까지 미리 준비하실 수 있길 바란다"고 말했다.
신하연기자 summer@dt.co.kr
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