“수익성보다 소비자 보호” 금감원, 증권사에 내부통제 강화 주문

해외 파생상품 투자 열기가 확산되는 가운데 금융감독원이 증권사 최고고객책임자(CCO)와 준법감시인을 불러 투자자 보호 강화에 나섰다. 금융감독원은 9일 임권순 자본시장국장 주재로 서울 여의도 금융투자협회 중회의실에서 KB, NH, 메리츠, 미래, 신한, 키움, 토스, 하나, 한국투자증권의 CCO와 준법감시인을 대상으로 간담회를 진행했다. 오는 15일 시행 예정인 해외 파생상품 사전교육 제도의 준비상황 점검과 고위험 해외투자 상품 관련 금융소비자 보호를 강조하기 위해서다. 이 자리에서 금감원은 고위험 해외투자 상품과 관련해 증권사가 수익성에 치중하기보다 투자자 보호를 우선시하는 영업문화를 확립하고 리스크관리를 강화해달라고 당부했다. 우선 상품출시 이전에 해외 고위험 상품의 리스크가 소비자에 미치는 영향을 다각적으로 분석하는 등 사전적 내부통제 강화하고 상품판매시 해외 자본시장의 고유 위험, 환율 변동성 등을 고객이 명확히 인지할 수 있도록 강화된 안내 절차 시행해달라고 했다. 또 급격한 해외시장 변동성 등에 대비해 레버리지 투자 등 특정 상품에 과도한 쏠림이 발생하지 않도록 현행 리스크 관리와 성과보상(KPI) 체계를 재점검해 줄 것을 요청했다. 더불어 해외 주식·파생 상품의 과당 매매 경쟁을 유발할 수 있는 과도한 이벤트·광고는 자제해달라고 주문했다. 이와 관련해 금융투자협회도 해외 파생상품 교육제도 시행 전 금융상품 출시와 관련 투자자보호 관점에서 광고 심사를 강화할 예정이라고 덧붙였다. 금감원 관계자는 “현재 진행중인 증권사 현장점검을 통해 해외 투자 관련 투자자보호 관리체계가 미진한 곳은 개선하도록 지도하고 있다”며 “향후 증권사 내부통제 정비 등을 통해 투자자보호 중심의 판매 관행이 정착될 수 있도록 노력하겠다”고 말했다.