[논설실의 서가] `하이 리스크, 하이 리턴` 레버리지 ETF의 모든 것

39세 부자 아빠의 레버리지 ETF 투자 노트

제이투 지음 / 여의도책방 펴냄

턱없이 낮은 은행 예금 금리는 성에 차지 않고, 그렇다고 주식에 투자하려니 손실이 걱정되는 사람들에 적합한 상품 중 하나가 ETF(상장지수펀드)다. 주식과 펀드의 장점을 합친 ETF는 증시에 상장된 펀드로, 분산투자로 투자위험을 줄일 수 있으며 필요할때 바로 현금화할 수 있는 특징이 있다. 미국 트럼프 2기 행정부 출범 이후 강도 높은 관세전쟁으로 인해 세계경제가 흔들리고 있다. 대한민국 경제도 대통령 파면과 조기 대선으로 불투명성에 휩싸인 상태다. 이런 상황에서 어떻게 돈을 굴려 수익을 내야 할까. 이 책은 다양한 대외 변수에 카멜레온처럼 적응할 수 있는 ETF 투자를 제시한다. 원유와 채권, 섹터별 분석을 통해 시장 흐름을 읽고 자산을 레버리지할 수 있는 ETF 투자가 어떤 것인지 알려준다.

책은 레버리지와 ETF에 대한 기초 정보를 분석해, ETF를 처음 접하는 투자자들도 실천해볼 수 있도록 총 6장에 걸쳐 레버리지 ETF를 섹터별, 상품별로 소개한다. ETF가 처음이거나, ETF와 주식에 투자하고 있음에도 명칭의 의미를 잘 모르거나 투자 내용을 어떻게 확인하는지 헷갈려하는 투자자들에게 ETF의 명칭과 운용사, 각 운용사들의 순자산 규모, ETF를 고를 때 감안해야 할 사항, 주의 깊게 보아야 할 국내 및 해외의 주요 ETF 상품 등을 꼼꼼히 알려준다. 또 국내 ETF와 해외 ETF 중 어느 쪽이 세금에서 도움이 되는지 비교 분석을 통해 절세 노하우를 한눈에 알아볼 수 있도록 도표로 소개하며, 실제 사례를 통해 그 내용을 확인할 수 있도록 했다. 각자의 연봉과 투자 상황, 그리고 과표기준가 등을 통해 최대의 수익, 최소의 세금을 낼 수 있는 방법이 담겨 있다. 자녀가 있는 부모라면, 아이와 함께 커가는 투자 스터디에 대한 정보도 담았다. 아이의 용돈을 장기 투자를 통해 오랫동안 수익을 낼 수 있도록 하는 동시에, 아이와 함께 상의하고 논의하며 제2의 소득 파이프라인을 만드는 방법을 알려준다. 세금과 절세 두 마리 토끼를 잡을 수 있는 증여 방안도 설명한다. 레버리지 ETF가 실제 어느 정도의 수익을 내는지 장단점을 알아보는 동시에, 국내에서 거래량이 가장 많고, 섹터별로 성장 가능성이 높은 레버리지 ETF 6종목도 분석한다.



미국, 일본, 중국, 인도 등의 레버리지 ETF도 다뤘다. 개인별 맞춤 투자비율을 확인하고, 각자의 성향에 따라 투자할 수 있는 방법도 가르쳐준다. 안정형 투자자를 위한 50 대 50 레버리지 투자 공식, 중립형 투자자를 위한 5분할 투자 방식, 공격형 투자자를 위한 70 대 30 레버리지 공식 등 자신의 투자 스타일을 확인하고, 국내외 주요 레버리지 ETF를 확인할 수 있도록 했다. 아는 만큼 보이는 법이다. 큰 부(富)는 하늘이 내리지만 작은 부는 사람의 힘으로 이룰 수 있다고 했다. 재테크도 공부이고, 노력이다.

강현철 논설실장