자산관리, 관심 있으나 전문 서비스 경험 19.6% 불과

투자상품 가입 경험 59% 불과…20·30대 비중 높아
SC제일은행, 150명 선정 글로벌 자산관리 상담 기회 제공
자산관리에 관심은 있지만 전문서비스를 경험한 금융소비자는 10명 중 2명에 불과한 것으로 나타났다.

SC제일은행 25일 이와 관련된 최근 실시한 자산관리 관련 설문조사 결과를 발표했다. 이번 설문조사는 지난 1월 26일부터 2월 19일까지 진행한 'SC제일은행 디지털 자산관리 체험 이벤트(1차)' 신청자 2527명을 대상으로 실시됐다. 설문 내용에는 자산관리 서비스 경험 유무, 투자상품 가입 경험, 투자 시 선호하는 자산 등에 대한 질문이 포함됐다.

우선 은행·증권사·보험사 등 전문적인 금융회사에서 자산관리 서비스를 경험해 본 사람은 495명(19.6%)으로 전체 10명 중 2명에 그쳤다.

투자상품 가입 경험의 경우 응답자의 41%가 '없다'고 대답했으며 나머지는 '1년 미만'(29%), '1년에서 3년 미만'(15%), '3년 이상'(15%) 순이었다. 투자 경험을 연령대로 나눠보면 20대와 30대에서 '1년 미만'이라고 응답한 사람이 각각 37%, 32%로 다른 연령대보다 많았다. 이는 최근 젊은 층을 중심으로 자산 투자에 대한 관심과 열기가 높아지는 분위기를 반영한 것으로 분석된다.

자산관리 서비스를 받고 싶은 대상 금액의 경우 '5000만 원 이하'가 전체의 80%를 차지했다. 50대에서는 '1억원 초과' 응답자가 25%에 달해 노후 생활을 앞두고 자산관리에 대한 고민과 필요성이 큰 것을 짐작케했다.

투자 시 선호하는 자산으로는 모든 연령대가 주식을 압도적으로 높게 꼽으며 주식시장에 대한 뜨거운 관심을 보였다. 선호 자산은 주식(66%), 채권(13%), 기타(12%), 외화자산(7%), 원자재(2%) 순으로 집계됐다. 연령대별 주식 선택 비중은 20대 76%, 30대 65%, 40대 62%, 50대 66%, 60대 이상 59% 등으로 젊은 층에서 주식 선호 경향이 상대적으로 두드러졌다.

SC제일은행은 오는 3월 12일까지 전문가의 자산관리 서비스를 직접 경험해 볼 수 있는 '디지털 자산관리 체험 이벤트(2차)' 신청자를 모집한다. 신청자 중 150명을 선정해, PB고객들에게 제공한 '글로벌 디지털 자산관리 서비스'를 체험할 수 있는 기회를 제공한다. 신청자 전원에게 모바일 커피 쿠폰도 증정한다. 이벤트 신청은 SC제일은행 거래 여부와 관계없이 누구나 별도의 이벤트 페이지에서 할 수 있다.

김병탁기자 kbt4@dt.co.kr