어떤 펀드·언제 투자하지?… 리서치名家서 고민해결

메리츠종금증권 '펀드마스터 Wrap'


불황속 빛난 투자상품

메리츠종금증권의 '메리츠펀드마스터Wrap'가 투자자들의 입소문을 타며 큰 호응을 얻고 있다. 펀드를 중심으로 투자하는 이 상품은 펀드 투자에 관심이 있지만 어떤 펀드를, 언제 사야 하는지 고민하는 고객들을 위해 전문가들이 직접 펀드를 고르고 운용하는 랩어카운트다.

랩어카운트란 이름처럼 여러 가지 투자 상품을 모조리 싸서(wrap) 한 계좌(account)에 넣어 운용하는 상품을 말한다. 증권사가 고객의 개인적인 투자 성향을 고려해 주식·채권·대체 투자 상품 등 여러 자산을 담아 운용해주는 서비스다. 펀드는 다수 투자자에게서 돈을 모아 덩치 큰 공통 계좌를 만들어서 운용하지만, 랩어카운트는 고객마다 계좌를 만든다는 점이 다르다. 랩어카운트는 투자한 돈이 어떤 종목에 얼마나 투자되는지 고객이 알 수 있고, 운용 과정에 고객 의견이 반영된다.

메리츠 랩 서비스는 메리츠종금증권의 리서치센터와 상품부서가 협업하여 운용을 하는 것이 가장 큰 특징이다. 리서치센터는 글로벌 경기와 시장전망에 따라 투자 유망한 자산과 국가 등을 선정하고, 이를 바탕으로 자산 배분 전략을 제시한다. 그리고 펀드 전문가들이 운용성과와 철학이 우수한 펀드를 선정해 투자하는 방식이다. 이후 시황을 지속적으로 모니터링한 후, 자산 리밸런싱을 통해 적합한 포트폴리오를 구축해준다.

특히 2016년 이경수 리서치센터장 부임 이후 성과가 돋보인다. 국민연금 거래증권사 평가에 3년연속 1등급으로 선정이 되는 등 '차세대 리서치명가'로 자리를 잡았다는 평가다. 국내외 우량 자산에 분산투자를 하고자 하는 고객의 눈길을 끌 것으로 보인다.

차현정기자 hjcha@dt.co.kr